Kecerdasan buatan telah digunakan untuk mendiagnosis pesakit yang sakit, melakukan tugas khidmat pelanggan dan mengajar kursus-kursus perguruan tinggi. Tetapi bolehkah AI mengalahkan Wall Street?
Sepanjang tahun yang lalu atau lebih, sejumlah dana lindung nilai AI telah berkembang, menjanjikan untuk mengalahkan pedagang manusia dengan menganalisis dan bertindak balas terhadap pasaran secara lebih cepat dan lebih mendalam. Dana AI ini melangkaui algoritma yang digunakan oleh dana tradisional yang didorong oleh data dengan cuba meniru-dan memperbaiki-cara kerja otak manusia.
Beberapa keputusan awal telah mengagumkan. Di Jepun, Dana Strategi Niaga Hadapan Simplex berjaya mengakhiri keuntungan sebanyak 3.4 peratus pada 24 Jun, hari Brexit, apabila dana di seluruh negara menjunam. Satu tinjauan 12 dana AI dari seluruh dunia menunjukkan mereka memperoleh, secara purata, hampir 7 peratus tahun ini. Pada persidangan baru-baru ini untuk ahli akademik AI, separuh syarikat yang merekrut pekerja adalah firma kewangan, bertentangan jelas dari tahun-tahun sebelumnya.
Shaunak Khire, yang melancarkan Emma AI, sebuah dana lindung nilai AI berasaskan Silicon Valley pada musim panas ini, berkata AI seperti beliau mempunyai kelebihan utama berbanding dana lindung nilai tradisional.
"Tidak mungkin seorang penganalisis manusia dapat menampung banyak data itu, " kata Khire. "Secara semulajadi tidak mungkin bagi otak manusia memproses maklumat yang banyak dalam jangka masa yang pendek itu."
Dana AI mungkin mengambil kira data kewangan dari pasaran di seluruh dunia, data sejarah, artikel berita, dasar monetari antarabangsa, pengetahuan mengenai tingkah laku perdagangan manusia, latar belakang syarikat dan banyak lagi.
Emma AI, sebagai contoh, telah berdagang di GlaxoSmithKline, yang meliputi setiap titik data yang terdapat di syarikat farmaseutikal, walaupun melihat kepada pemfailan yang akan kembali ke tahun 1970-an, kata Khire.
Banyak dana sudah menggunakan strategi pelaburan kuantitatif, membangunkan algoritma komputer untuk membuat ramalan. Perbezaan di antara dana ini dan pelbagai AI dipanggil "pembelajaran mendalam" atau rangkaian saraf tiruan-AI boleh belajar tanpa input manusia, sedangkan algoritma tidak boleh.
Emma AI, seperti banyak dana AI, menggunakan analisis Bayesian untuk meniru proses pembuatan keputusan manusia. Ini bermakna ia dapat memanfaatkan maklumat baru untuk mengemas kini perspektif dan strateginya. Ini pada asasnya manusia lakukan, hanya AI yang dapat melakukannya lebih cepat dan, secara teori, lebih rasional. Penganalisis manusia terdedah kepada kesilapan berdasarkan ketakutan atau ketaksuban atau ketamakan, masalah yang tidak dihadapi oleh komputer.
Dana yang dilancarkan awal tahun ini oleh firma AI di San Francisco yang berpusat di San Francisco menggunakan jenis AI yang diilhami oleh evolusi tumbuhan dan haiwan. "Pengiraan evolusi" ini sentiasa membuat algoritma baru dan menggabungkan yang terbaik ke algoritma lama, menjadikan dirinya lebih baik dan lebih kuat. Dana AI yang berpusat di Hong Kong Aidyia menggunakan pengiraan evolusi, antara strategi lain.
Di masa depan, Khire melihat keseluruhan dana yang diuruskan oleh AI, walaupun mungkin dengan semacam kawalan manusia atau menimpa untuk tujuan kawal selia. Bagaimanapun, beliau juga melihat AI memainkan peranan dalam peraturan. Pembaharuan Wall Street yang diluluskan oleh Kongres pada tahun-tahun kebelakangan ini telah menyebabkan banyak bank meningkatkan jumlah pekerja yang berdedikasi untuk pematuhan.
"Anda boleh mengautomasikan semua itu, " kata Khire.
Sesetengah pakar ragu-ragu sama ada AI benar-benar akan merevolusikan industri kewangan seperti yang dikatakan pengasas firma AI. Ada yang mengatakan teknologi AI yang digunakan tidak semua yang berbeza daripada algoritma yang lebih tradisional yang digunakan dalam firma yang didorong oleh data. Ada juga yang mengatakan pasaran kewangan terlalu rumit untuk diramalkan oleh jenis AI yang wujud hari ini.
Khire mengatakan dia tidak cuba untuk mencipta semula roda, hanya untuk memperbaikinya secara bertahap.
"Matlamat AI adalah untuk mencari peluang yang mempunyai ambang risiko yang lebih rendah daripada S & P [500] dan mempunyai pulangan yang lebih tinggi daripada S & P, " katanya. "Ia adalah bar yang rendah."
Namun, sekadar mengalahkan S & P 500, indeks pasaran saham Amerika sering digunakan sebagai pemantau prestasi keseluruhan Wall Street, dalam jangka panjang tidak mudah. Tetapi Khire dan yang lain yakin bahawa mereka telah mendapat barang tersebut. Persoalannya ialah: adakah anda bertaruh wang anda di atasnya?
